Calculateur de trésorerie (prévision 12 mois)
Estimez rapidement l’évolution de votre trésorerie en fonction de votre activité, de vos délais de paiement et de vos charges.
En quelques données simples, ce calculateur vous permet d’anticiper les tensions de trésorerie et d’identifier les risques avant qu’ils n’apparaissent.
Comment interpréter votre trésorerie ?
La trésorerie ne dépend pas uniquement de la rentabilité.
Une entreprise peut générer un résultat positif tout en rencontrant des difficultés de trésorerie, notamment en raison :
des délais de paiement clients
des stocks
des investissements
du remboursement des dettes
Ce calculateur permet de visualiser concrètement ces effets dans le temps.
Comprendre la trésorerie d’une entreprise
La trésorerie correspond à la liquidité disponible à un instant donné.
Elle est influencée par trois éléments principaux :
la rentabilité (capacité à générer du résultat)
le cycle d’exploitation (BFR)
les flux financiers (investissements, dettes)
Exemple
Une entreprise réalise :
100 000 € de chiffre d’affaires mensuel
40 % de marge brute
30 000 € de charges fixes
60 jours de délai client
30 jours de délai fournisseur
Elle est rentable… mais doit financer un décalage de trésorerie important.
Le calculateur met en évidence une tension progressive de trésorerie sur plusieurs mois.
Questions fréquentes
Pourquoi une entreprise rentable peut manquer de trésorerie ?
→ à cause du décalage entre encaissements et décaissements
Quel est un bon niveau de trésorerie ?
→ dépend de l’activité, mais plusieurs mois de charges fixes est souvent recommandé
Comment améliorer sa trésorerie ?
→ agir sur les délais clients, fournisseurs et le niveau de charges
Pour tout comprendre sur la trésorerie de l'entreprise :
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