Choisir des ETF
Construire un portefeuille simple
Investir via des ETF permet de construire un portefeuille simple, diversifié et lisible.
L’objectif n’est pas de multiplier les positions, mais de sélectionner quelques ETF cohérents avec une allocation définie.
Les exemples ci-dessous sont donnés à titre illustratif et ne constituent pas des recommandations d’investissement.
Une structure simple
Chaque classe d’actifs peut être mise en œuvre à l’aide d’ETF spécifiques, permettant de construire un portefeuille cohérent et adapté aux objectifs définis.
🟩 Actions globales
ETF monde (exposition large aux marchés développés)
— MSCI World UCITS ETF
— FTSE All-World UCITS ETF
Performance
Les actions permettent de s’exposer à la croissance économique et aux gains de productivité.
Elles constituent le moteur de performance du portefeuille, au prix d’une volatilité plus élevée.
Un indice mondial permet de capter les grandes dynamiques économiques — notamment
technologiques — tout en restant diversifié sur les zones géographiques et les secteurs d’activité.
🟦 Obligations
ETF obligataire (selon le profil et l’horizon)
— Global Aggregate Bond ETF
— Euro Government Bond ETF
Stabilité
Les obligations jouent un rôle de stabilisation dans un portefeuille.
Elles permettent de limiter la volatilité globale et d’apporter une certaine prévisibilité aux flux de rendement.
Dans un environnement de taux plus élevés, elles redeviennent une source de rendement régulière, complémentaire aux actions.
🟨 Monétaire
ETF monétaire (placements de court terme et gestion de la liquidité)
— Euro Short-Term Money Market ETF
— Treasury Bills ETF
Liquidité
Les actifs monétaires correspondent à des placements de très court terme, généralement considérés comme peu risqués.
Ils permettent de conserver une partie du portefeuille sous forme liquide, tout en bénéficiant des taux d’intérêt à court terme.
Dans un portefeuille, ils jouent un rôle de réserve de capital, utilisable pour rééquilibrer ou saisir des opportunités, tout en limitant fortement la volatilité.
🟧 Or
ETF Or (actif de diversification dans certains environnements de marché)
— Gold ETF (répliquant le prix de l’or)
Diversification
L’or joue un rôle particulier dans un portefeuille.
Il ne vise pas la performance sur le long terme, mais agit comme un actif de diversification.
Il peut contribuer à stabiliser le portefeuille dans certains environnements de marché, notamment en période d’incertitude ou de tensions inflationnistes.
Comment choisir ?
Quelques points essentiels :
— privilégier des ETF à frais réduits
— s’assurer d’une bonne liquidité (ETF de taille significative)
— éviter les ETF trop spécifiques ou sectoriels
— vérifier la cohérence globale du portefeuille (éviter les doublons)
Mettre en place le portefeuille
À ce stade :
— une allocation est définie
— des ETF ont été selectionnés
La dernière étape consiste à choisir une plateforme permettant de mettre en œuvre cette stratégie dans de bonnes conditions.
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